Получение счета от поставщика, его проверка, утверждение, оплата и архивирование: этот цикл, повторяющийся десятки или сотни раз в месяц, концентрирует значительную часть финансовых, налоговых и операционных рисков для очень малого бизнеса или малого или среднего предприятия. Ошибки ввода данных, дублирующие платежи, счета, потерянные в почтовом ящике, блокировка проверок из-за отсутствия четких процедур и все более изощренное мошенничество с банковскими счетами: каждое звено в этой цепи может разорваться. Djaboo предлагает специальный модуль: gestion des fournisseurs.
Цифровизация счетов-фактур поставщиков больше не является необязательной. Французская реформа... электронное выставление счетов Закон требует, чтобы все предприятия, зарегистрированные в качестве плательщиков НДС, имели возможность получать электронные счета-фактуры с 1 сентября 2026 года, а предприятия малого и среднего бизнеса (МСП) — выставлять их с 1 сентября 2027 года. Эти жесткие сроки требуют переосмысления не только инструментов, но и всех процессов: от получения до архивирования, включая сверку данных и меры по борьбе с мошенничеством.
В данном руководстве пошагово описан метод внедрения и меры контроля, которые необходимо принять для преобразования этого обязательства в устойчивое операционное преимущество.
Что подразумевает оцифровка счетов-фактур на закупку?
Термин «цифровизация» часто используется неточно. Он не просто означает получение PDF-файла по электронной почте вместо бумажного документа по почте. На самом деле он охватывает несколько совершенно разных уровней зрелости, и путаница между этими уровнями является одним из главных источников ошибок при подготовке к реформе.
Первый уровень Это просто оцифровка: вы сканируете бумажный счет-фактуру и сохраняете его как изображение. Информация остается неизменной, не может быть обработана автоматически, и обработка по-прежнему осуществляется полностью вручную.
Второй уровень Это процесс оцифровки в формате PDF. Счет-фактура генерируется или передается в виде цифрового файла, но содержащиеся в нем данные неструктурированы. Для их извлечения необходимо ввести их вручную или использовать инструмент оптического распознавания символов (OCR), что сопряжено с риском ошибки.
Третий уровеньВ рамках проводимой реформы вводится электронное выставление счетов в нормативном смысле: счет выставляется в структурированном формате (Factur-X, UBL или CII) и передается через... утвержденная платформа налоговыми органами, и эти данные доступны для чтения и автоматической обработки компьютерными системами.
Это различие имеет принципиальное значение. Как указано в статье 289 Общего налогового кодекса, подлинность происхождения, целостность содержания и читаемость счета-фактуры должны быть обеспечены с момента его выдачи до окончания срока его хранения. Простой PDF-файл, отправленный по электронной почте, не соответствует этому требованию согласно новым правилам.
Для микропредприятий или малых и средних предприятий дематериализация счетов-фактур на закупку представляет собой проект, имеющий несколько аспектов: технический (выбор правильных форматов и инструментов), организационный (пересмотр механизмов проверки и обязанностей), налоговый (соблюдение обязательств по обеспечению надежного аудиторского следа и архивированию) и человеческий (обучение персонала и обеспечение безопасности процессов от мошенничества).
Типичный процесс обработки счета-фактуры поставщика, от получения до оплаты.
Прежде чем что-либо оцифровывать, крайне важно составить карту существующих процессов. Слишком многие компании начинают проекты цифровизации, не формализовав свои текущие процессы, и в итоге оцифровывают сбои, вместо того чтобы их исправлять.
Процесс выставления счетов поставщикам обычно состоит из семи этапов, хотя их формализация значительно варьируется от одной компании к другой.
Стойка администратора Это первый этап поступления документов. Даже сегодня счета-фактуры поступают по нескольким каналам: почтой, электронной почтой, через портал поставщика, путем загрузки из онлайн-зоны клиента. Такая разрозненность является одной из основных причин потери документов и задержек в обработке.
Запись Это включает в себя ввод или импорт данных счетов-фактур в систему управления или бухгалтерского учета. Именно на этом этапе возникают ошибки ручного ввода данных, а также появляются дубликаты, если не внедрены автоматические средства контроля.
Контроль соответствия Речь идет об обязательной информации, требуемой статьей 289 Общего налогового кодекса Франции (CGI): полная идентификация сторон, порядковый номер счета-фактуры, дата выставления, описание товаров или услуг, количество, цена за единицу без НДС, применимая ставка НДС, общая сумма с НДС и условия оплаты. Неполный счет-фактура может быть правомерно отклонен, и поставщику необходимо направить запрос на исправление.
Сближение Заказ на покупку и накладная вместе составляют основу внутреннего контроля за закупками. Мы подробно обсудим это в специально отведенном разделе.
Проверка Условием оплаты является авторизация уполномоченного персонала. Она может быть однократной или двукратной в зависимости от суммы платежа и организационной структуры компании.
Оплата Это запускает процесс выплаты. Именно на этом этапе риск мошенничества наиболее высок, особенно в случае изменения банковских реквизитов.
Архивирование Замыкает цепь и влечет за собой определенные юридические обязательства в отношении продолжительности и условий хранения.
Каждый из этих этапов должен быть задокументирован, с указанием ответственного лица, целевого срока и процедуры обработки исключений. Без такой предварительной формализации цифровизация лишь ускорит несовершенный процесс.
Что меняет реформа электронного выставления счетов для службы приема посетителей?
Французская реформа электронного выставления счетов коренным образом меняет способ получения счетов от поставщиков. Понимание этих изменений — первый шаг к правильной подготовке к ним.
До 1 сентября 2026 года ваши поставщики обладают значительной свободой в методах выставления счетов. Они могут отправлять вам бумажные счета, PDF-файлы по электронной почте или документы, передаваемые через онлайн-порталы. С этой даты крупные компании и средние предприятия (СП) обязаны выставлять счета в структурированном электронном формате. утвержденная платформаВсе компании, облагаемые НДС, включая микропредприятия и малые и средние предприятия, обязаны получать эти электронные счета-фактуры начиная с указанной даты.
На практике это означает следующее: если вы работаете с крупными поставщиками (телефонный оператор, поставщик энергии, издатель программного обеспечения SaaS, крупный поставщик услуг), то с сентября 2026 года вы будете получать их счета через утвержденную платформу. Следовательно, до этого срока вы должны были выбрать свою собственную утвержденную платформу и зарегистрироваться в каталоге электронных счетов.
Часто неправильно понимают следующее: электронный счет-фактура, как он определяется в рамках реформы, — это не PDF-файл, отправленный по электронной почте. Это документ, содержащий структурированные данные, передаваемые через утвержденную платформу, которая проверяет его техническое и нормативное соответствие перед отправкой вам. Если ваш номер SIREN неправильно введен в справочник или если данные вашего поставщика неверны, счет-фактура будет автоматически отклонена платформой. Бельгийский опыт, в рамках которого электронное выставление счетов было внедрено по всей стране в январе 2026 года, показал, что массовые отклонения счетов-фактур в первые несколько дней были в основном связаны с низким качеством справочных данных, а не с техническими сбоями.
С 1 сентября 2027 года обязанность выставлять электронные счета-фактуры будет распространяться на все предприятия, облагаемые НДС во Франции. С этой даты все ваши поставщики, зарегистрированные во Франции, будут выставлять вам счета в электронном виде. Только ваши иностранные поставщики останутся вне национальной системы и смогут продолжать отправлять вам бумажные или PDF-счета-фактуры.
Таким образом, переходный период между 2026 и 2027 годами требует гибридной системы: вы будете одновременно получать электронные счета-фактуры через утвержденную вами платформу и традиционные счета-фактуры от ваших более мелких поставщиков. Такое сосуществование двух систем может стать источником дублирования и ошибок обработки, если его не предусмотреть.
Автоматическое извлечение данных: чего ожидать и каковы его ограничения.
Одним из наиболее часто упоминаемых преимуществ цифровизации является автоматическое извлечение данных о выставлении счетов: больше не нужно вводить их вручную, обеспечивается прямая интеграция с бухгалтерским учетом и значительная экономия времени. Эти обещания реальны, но их необходимо уточнить, чтобы избежать разочарований на этапе внедрения.
Что на самом деле может дать автоматическое извлечение Когда счет-фактура получен в структурированном формате (Factur-X, UBL или CII), его данные напрямую считываются компьютерными системами. Номер счета-фактуры, дата, данные поставщика, позиции, суммы до вычета налогов, ставки НДС и общая сумма могут быть автоматически импортированы в вашу систему управления без какого-либо вмешательства человека. Коэффициент корректного извлечения данных из правильно сформированных структурированных счетов-фактур очень высок, что значительно снижает количество ошибок ввода данных и время обработки.
Для счетов-фактур, полученных в неструктурированном формате PDF, инструменты оптического распознавания символов (OCR) могут извлекать данные, но со значительными ограничениями. Качество распознавания зависит от структуры счета-фактуры, разрешения документа и сложности извлекаемой информации. Уровень ошибок остается значительным, особенно для детализированных позиций, скидок и ссылок на товары. Для таких типов счетов-фактур по-прежнему необходима проверка человеком.
Ограничения, о которых следует помнить перед развертыванием. Автоматическое извлечение данных не проверяет точность извлеченных данных. Оно может легко импортировать дубликат счета-фактуры, счет-фактуру, цена которой не соответствует заказу, или счет-фактуру от поставщика, банковские реквизиты которого были мошенническим образом изменены. Поэтому автоматизация сбора данных не заменяет сверку и проверки достоверности; она ускоряет их внедрение, но не устраняет их полностью.
Кроме того, качество извлечения данных напрямую зависит от качества вашей базы данных поставщиков. Если один и тот же поставщик зарегистрирован в вашей базе данных с несколькими вариантами написания имени, если его номер SIREN отсутствует или указан неверно, или если его банковские реквизиты устарели, автоматизация выявит аномалии, которые будет трудно обнаружить. Перед любым внедрением необходимо провести аудит и очистку файла поставщиков.
Наконец, автоматическое извлечение данных работает корректно только в том случае, если оно подключено к вашей системе управления или бухгалтерского учета посредством надежной интеграции. Решение, которое извлекает данные, а затем помещает их в файл Excel, требующий ручного повторного ввода, имеет ограниченную ценность.
Трехуровневая сверка: заказ, квитанция, счет-фактура
Трехсторонняя проверка, также известная как трехстороннее сопоставление, является наиболее эффективным механизмом внутреннего контроля для обеспечения безопасности платежей поставщикам. Она включает в себя проверку соответствия между тремя документами перед авторизацией любого платежа: заказом на покупку, накладной и счетом-фактурой поставщика.
Форма заказа Этот документ формализует обязательства вашей компании перед поставщиком. В нем должны быть указаны артикулы товаров, заказанное количество, согласованная цена за единицу без учета налогов, условия оплаты и сроки доставки. Этот документ служит основой для оценки любых последующих расхождений. Заказ на покупку, созданный постфактум для формализации уже совершенной покупки, делает этот процесс проверки бессмысленным.
Квитанция о доставке Это документ, подписываемый вашим отделом при фактическом получении товара или подтверждении завершения работ. Он подтверждает фактически полученные количества и их видимое состояние. Без подписанной и датированной квитанции о доставке невозможно подтвердить факт доставки, что открывает возможности для фиктивных счетов-фактур и завышения объемов.
Счет-фактура поставщика Затем документ сравнивается с двумя предыдущими документами. Контрольные точки касаются количества (соответствует ли выставленная в счете сумма заказанному и полученному товару?), цен за единицу (соответствует ли цена в счете заказу на покупку?), договорных скидок (правильно ли они применены?) и условий оплаты (соответствуют ли срок и способ оплаты согласованным условиям?).
Если все три документа совпадают, счет-фактура может быть подтверждена для оплаты. При обнаружении несоответствия обработка счета-фактуры приостанавливается до тех пор, пока аномалия не будет выявлена и устранена.
На практике допуски обычно устанавливаются для предотвращения блокировки счетов-фактур из-за незначительных расхождений, связанных с округлением или колебаниями обменного курса. Рекомендуемая практика предполагает допуск от 2% до 5% для цен за единицу товара и 5% для количества. Эти пороговые значения должны быть формализованы в вашей политике закупок и настроены в вашем инструменте обработки данных.
Для закупок услуг, для которых не всегда имеется физическая накладная, может быть достаточно двухэтапной сверки (заказ на покупку и счет-фактура), дополненной подтверждением от операционного менеджера о надлежащем выполнении услуги.
Процесс утверждения: кто что утверждает и в какие сроки.
Нечетко определенный процесс утверждения является одной из наиболее частых причин возникновения проблем при обработке счетов-фактур поставщиков. Утверждения либо происходят слишком медленно из-за нечеткого распределения обязанностей, либо слишком быстро, потому что никто фактически не проверяет, что именно подписывает.
первый принцип Это разделение обязанностей. Человек, который вводит или регистрирует счет-фактуру, не должен быть тем же человеком, который утверждает ее к оплате. Человек, который готовит счет-фактуру, должен быть тем же человеком, который ее утверждает. virementСистема не должна совпадать с той, которая их выпускает. Такое разделение, даже в небольшой структуре, является основной гарантией от ошибок и мошенничества.
Второй принцип Это включает в себя определение пороговых значений для проверки. Не все счета-фактуры требуют одинакового уровня проверки. Повторяющийся счет-фактура от известного поставщика на типичную сумму может быть одобрен бухгалтером. Счет-фактура на необычную сумму, от нового поставщика или содержащая изменение банковских реквизитов всегда должна проходить двойную проверку. Эти пороговые значения должны быть определены в письменной форме и строго соблюдаться.
Пример матрицы валидации, применимой к малому и среднему предприятию:
Счета-фактуры на сумму ниже определенного порога (например, 2000 евро) утверждаются главным бухгалтером после сверки с заказом на закупку. Счета-фактуры на сумму от этого порога до второго порога (например, 10 000 евро) также требуют утверждения операционным менеджером, ответственным за расходы. Счета-фактуры на сумму, превышающую второй порог, требуют двойного утверждения: операционным менеджером и высшим руководством.
Третий принцип Это включает в себя определение целевых сроков оплаты. Получение счета-фактуры, но его необработка в разумные сроки, влечет за собой начисление штрафов за просрочку платежа. Французский закон о модернизации экономики (LME) устанавливает максимальный срок оплаты в 60 дней с даты выставления счета-фактуры или 45 дней с конца месяца. По истечении этого срока автоматически начисляются штрафы за просрочку платежа. Определение внутренних сроков обработки (например, 48 часов на регистрацию, 5 рабочих дней на проверку) позволяет вам предусмотреть эти сроки и избежать дополнительных затрат.
Четвертый принцип Прослеживаемость имеет ключевое значение. Каждый этап проверки должен быть задокументирован: кто проводил проверку, когда и на каком основании. Такая прослеживаемость необходима в случае спора с поставщиком, во время налоговой проверки или в качестве части надежного аудиторского следа.
Меры по борьбе с мошенничеством: выявление поддельных счетов-фактур и изменений банковских реквизитов.
Мошенничество с выставлением счетов поставщикам представляет собой растущую угрозу для французских микро- и малых предприятий. Подавляющее большинство предприятий сообщают о том, что уже сталкивались с попытками мошенничества, и наиболее распространенным методом является кража личных данных для совершения мошенничества с поставщиками с использованием поддельного номера банковского счета (RIB). (francenum.gouv.fr)
Мошенничество со стороны поставщиков заключается в выдаче себя за одного из ваших постоянных поставщиков путем предоставления поддельной выписки с банковского счета для уклонения от оплаты одного или нескольких счетов-фактур. Оно может принимать различные формы: электронное письмо с поддельным адресом поставщика, телефонный звонок с просьбой изменить банковские реквизиты или взлом почтовой системы поставщика для перехвата и изменения документов в процессе передачи.
Широкое внедрение электронных счетов-фактур не устраняет этот риск; оно лишь переносит его. Счет-фактура, полученный через утвержденную платформу, может показаться в принципе более надежным, что может снизить бдительность команд. Однако утвержденная платформа гарантирует техническую достоверность формата и канала передачи, а не законность запроса на оплату.
Меры контроля, которые необходимо ввести Они организованы по нескольким уровням.
Что касается базы данных поставщиков: создание и изменение банковских реквизитов поставщика должно быть ограничено определенным числом лиц, не связанных с теми, кто готовит и проверяет платежи. Любое изменение банковских реквизитов должно систематически подтверждаться телефонным звонком поставщику с использованием номера из вашей внутренней базы данных (никогда не используйте номер, указанный в электронном письме или письме с запросом на изменение). Эта проверка должна быть задокументирована: кто звонил, когда, по какому номеру и кто с ними разговаривал.
Чтобы выявить аномалии: проверьте адрес электронной почты отправителя счета или запроса на изменение контактной информации. Мошенники часто используют адреса, очень похожие на официальный адрес, с измененной инициалом или немного другим доменом. Обращайте внимание на любые срочные запросы или изменения контактной информации, сопровождаемые давлением с требованием действовать быстро: это классические тревожные сигналы.
Для осуществления платежей: в вашем инструменте для переводов укажите белый список авторизованных IBAN. Любой платеж на новый или измененный IBAN должен запускать период ожидания и двойную проверку. При превышении определенного порога обязательным условием перед любой выплатой является внеполосное подтверждение (телефонный звонок или письменное подтверждение по каналу, отличному от электронной почты).
Успешное мошенничество с банковскими переводами основано на человеческой слабости, а не на технической ошибке. Поэтому регулярное обучение уязвимых групп сотрудников (бухгалтеров, административно-финансового персонала, помощников руководителей) так же важно, как и технические меры.
Электронное архивирование и надежный журнал аудита
Архивирование счетов-фактур поставщиков регулируется определенными правовыми обязательствами, которые дематериализация не отменяет, а трансформирует.
Срок годности В настоящее время эти сроки устанавливаются двумя основными текстами. С точки зрения налогообложения, Закон № 2026-534 от 25 июня 2026 г., вносящий поправки в статью L. 102 B Налогового процессуального кодекса, продлевает срок хранения налоговых документов с 6 до 10 лет для сроков, истекающих после 1 января 2027 г. (entreprises.cci-paris-idf.fr) С точки зрения бухгалтерского учета, статья L. 123-22 Торгового кодекса уже устанавливает 10-летний срок хранения бухгалтерских документов и подтверждающих документов. На практике политика 10-летнего хранения применяется ко всем счетам-фактурам и связанным с ними документам.ЗаказыИспользование квитанций, договоров и подтверждений оплаты является самым безопасным и простым в управлении вариантом.
Надежный контрольный след Это основное требование статьи 289 VII Общего налогового кодекса Франции (CGI). Оно относится ко всем документированным и текущим проверкам, которые связывают каждый счет-фактуру с фактической коммерческой сделкой и ее оплатой. На практике это устанавливает документированную связь между тремя элементами: счетом-фактурой, сделкой, которая его обосновывает (заказ, договор, накладная), и платежом, который его осуществляет.
Вопреки распространенному мнению, надежный контрольный след не исчезает при электронном выставлении счетов. Статья 289 VII Общего налогового кодекса Франции остается в силе, и утвержденная платформа обеспечивает безопасность канала передачи счетов, а не всей сопроводительной документации. Ответственность за ведение точной документации по заказам на покупку, договорам и подтверждениям поставки остается за вами.
У многих малых и средних предприятий отсутствует структурированная документация, обеспечивающая надежный контрольный след. В ходе налоговых проверок отсутствие или недостаточность контрольного следа может привести к отклонению вычетов НДС по полученным счетам-фактурам, что может повлечь за собой налоговые корректировки за несколько лет.
Условия архивирования В течение всего периода хранения необходимо гарантировать три свойства: целостность (документ не должен быть изменен с момента его создания), читаемость (документ остается пригодным для использования и понятным) и доступность (документ может быть получен в любое время, особенно во время налоговой проверки). Простая общая папка на внутреннем сервере, доступная всем и без контроля доступа, не отвечает этим требованиям. Электронная система архивирования, соответствующая стандарту NF Z42-013, предоставляет необходимые технические и юридические гарантии.
Счета-фактуры, передаваемые через утвержденную платформу, обладают встроенными функциями безопасности (проставление временной метки, печать, отслеживаемость). Для других типов документов (сканированные бумажные счета-фактуры, PDF-файлы, полученные по электронной почте в переходный период) условия юридически действительного сканирования определены в статье A. 102 B-2 Французского налогового процессуального кодекса.
Распространенные ошибки: дублирующиеся записи, потерянные счета-фактуры, заблокированные проверки.
Даже при самых благих намерениях системы обработки счетов-фактур поставщиков подвержены повторяющимся ошибкам. Выявление этих ошибок позволяет их предотвратить.
Повторные платежи Это самые дорогостоящие ошибки. Они возникают, когда один и тот же счет-фактура регистрируется в системе дважды, часто потому, что он был получен по двум разным каналам (электронная почта и утвержденная платформа, или электронная почта и обычная почта) и обработан двумя разными людьми без каких-либо проверок на наличие дубликатов. Без формального механизма контроля компании регистрируют в среднем 5% дубликатов счетов-фактур среди фактически оплаченных. Переходный период 2026-2027 годов, в течение которого две системы будут сосуществовать, особенно благоприятен для такого рода ошибок.
Проверка на наличие дубликатов должна охватывать номер счета-фактуры (номер, дата, сумма, идентификатор поставщика) независимо от канала получения. Она должна быть автоматизированной и систематической и не зависеть от памяти операторов.
Утерянные счета-фактуры Эти проблемы возникают из-за фрагментации входящих каналов. Счет-фактура, полученный в личный почтовый ящик отсутствующего сотрудника, загруженный с портала поставщика без уведомления или попавший в необработанный бумажный файл: все эти ситуации приводят к задержкам платежей, штрафам и напряженности в отношениях с поставщиками. Централизация всех входящих потоков в единую точку входа (выделенный адрес электронной почты, утвержденная платформа или и то, и другое) является наиболее эффективным решением.
Заблокированные проверки Эти проблемы возникают, когда процесс утверждения нечетко определен, когда утверждающий отсутствует без назначенного заместителя или когда счет-фактура не может быть сопоставлен с данными в системе из-за отсутствия предварительного заказа на покупку. Такие препятствия увеличивают задержки платежей и наносят ущерб отношениям с поставщиками.
Для решения этой проблемы на каждом этапе проверки должен быть назначен основной руководитель и его заместитель. Счета-фактуры без соответствующего заказа на покупку должны подлежать документированной процедуре обработки исключений, требующей обязательной проверки на более высоком иерархическом уровне. Повторяющиеся счета-фактуры (аренда, подписки, договоры с фиксированной суммой) могут проходить упрощенную проверку или даже частичную автоматизацию после того, как условия будут проверены один раз.
Накопление этих ошибок Это напрямую влияет на денежный поток. Дублирующие платежи замораживают денежные средства и требуют длительных процедур взыскания задолженности с поставщиков. Потерянные счета-фактуры приводят к штрафам за просрочку платежей. Заблокированные подтверждения задерживают законные платежи и могут привести к приостановке поставок поставщиками. Внедрение показателей мониторинга (среднее время обработки, процент счетов-фактур с исключениями, количество обнаруженных дубликатов) позволяет измерять эффективность процесса и выявлять области для улучшения.
Часто задаваемые вопросы: Ваши вопросы о счетах-фактурах поставщиков
Будет ли электронное выставление счетов распространяться на очень малые предприятия и предприятия малого и среднего бизнеса с сентября 2026 года?
Да, частично. С 1 сентября 2026 года все предприятия во Франции, зарегистрированные в качестве плательщиков НДС, независимо от размера, обязаны получать электронные счета-фактуры от своих поставщиков. Требование о выставлении электронных счетов-фактур распространяется на очень малые предприятия (МНП) и малые и средние предприятия (МСП) только с 1 сентября 2027 года.
Считается ли PDF-файл, отправленный по электронной почте, электронным счетом-фактурой в соответствии с реформой?
Нет. Электронный счет-фактура, как определено в реформе, должен быть оформлен в структурированном формате (Factur-X, UBL или CII) и передан через платформу, одобренную налоговыми органами. PDF-файл, отправленный по электронной почте, не соответствует этому требованию для операций между предприятиями, зарегистрированными во Франции и являющимися плательщиками НДС, начиная со сроков, установленных реформой.
Как долго следует хранить счета-фактуры поставщиков?
Закон № 2026-534 от 25 июня 2026 года продлил срок хранения налоговой отчетности с 6 до 10 лет путем внесения поправок в статью L. 102 B Французского налогового процессуального кодекса. Французский коммерческий кодекс также устанавливает 10-летний срок хранения бухгалтерской документации. На практике разумным правилом является 10-летнее хранение всех счетов-фактур и сопутствующих подтверждающих документов.
Что делать, если вы получили от поставщика запрос на изменение банковских реквизитов?
Никогда не выполняйте просьбу об изменении банковских реквизитов, полученную по электронной почте, без предварительного подтверждения. Позвоните своему обычному контактному лицу в компании-поставщике по номеру из вашей внутренней базы данных (никогда не звоните по номеру, указанному в электронном письме). Задокументируйте это подтверждение. Любое изменение банковских реквизитов должно быть подтверждено как минимум двумя людьми, прежде чем оно будет зарегистрировано в вашей базе данных поставщиков и отражено в ваших платежах.
Djaboo — это универсальный инструмент управления, разработанный для очень малых предприятий и компаний среднего размера, объединяющий финансовое управление, выставление счетов и отслеживание отношений с поставщиками. Он позволяет централизовать процессы, оптимизировать процедуры утверждения и поддерживать полную прозрачность финансовых потоков, не требуя каких-либо специальных технических или бухгалтерских навыков.
